關(guān)于印發(fā)《山東省地方金融組織
紅黑名單管理辦法（試行）》的通知
魯金監(jiān)字〔2018〕48號(hào)
各市地方金融監(jiān)督管理局：
《山東省地方金融組織紅黑名單管理辦法（試行）》已經(jīng)我局局長(zhǎng)辦公會(huì)研究通過(guò)，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。
山東省地方金融監(jiān)督管理局
2018年11月2日
山東省地方金融組織紅黑名單管理辦法(試行)
第一章 總 則
第一條 為貫徹落實(shí)《山東省人民政府關(guān)于建立完善守信聯(lián)合激勵(lì)和失信聯(lián)合懲戒制度加快推進(jìn)社會(huì)誠(chéng)信建設(shè)的實(shí)施意見(jiàn)》（魯政發(fā)〔2017〕44號(hào)），進(jìn)一步加強(qiáng)地方金融組織管理，推進(jìn)地方金融組織誠(chéng)信體系建設(shè)，根據(jù)國(guó)家發(fā)改委等7部委《印發(fā)關(guān)于加強(qiáng)涉金融嚴(yán)重失信人名單監(jiān)督管理工作的通知》（發(fā)改財(cái)金規(guī)〔2017〕460號(hào)）、《山東省地方金融條例》及地方金融組織監(jiān)督管理相關(guān)規(guī)定，制定本辦法。
第二條 本辦法所稱紅名單，是指地方金融監(jiān)管局將管理規(guī)范、經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健、業(yè)績(jī)優(yōu)良、誠(chéng)實(shí)守信、風(fēng)險(xiǎn)防控能力強(qiáng)的地方金融組織，納入紅名單管理，予以政策支持和實(shí)施獎(jiǎng)勵(lì)。
黑名單，是指地方金融監(jiān)管局在依法履職過(guò)程中，將金融活動(dòng)中違反法律法規(guī)且情節(jié)嚴(yán)重的地方金融活動(dòng)主體，納入黑名單，并實(shí)施重點(diǎn)監(jiān)管和聯(lián)合懲戒。
第三條 本辦法適用于由地方金融監(jiān)管局依法審批或?qū)嵤┍O(jiān)管的地方金融組織，包括小額貸款公司、融資擔(dān)保公司、民間融資機(jī)構(gòu)、開展權(quán)益類交易和介于現(xiàn)貨與期貨之間大宗商品交易的交易場(chǎng)所、開展信用互助的農(nóng)民專業(yè)合作社和國(guó)務(wù)院及其有關(guān)部門授權(quán)省人民政府監(jiān)督管理的從事金融活動(dòng)的其他機(jī)構(gòu)或者組織等。
地方金融組織的法定代表人、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員及對(duì)失信行為負(fù)有直接責(zé)任的從業(yè)人員適用于本辦法。
第二章 適用情形
第四條 適用主體符合下列情形之一的，應(yīng)納入紅名單：
?。ㄒ唬┙?jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)合規(guī)穩(wěn)健且連續(xù)三年無(wú)不良信用記錄的；
?。ǘ┮蛘\(chéng)實(shí)守信獲得國(guó)家、省、市級(jí)榮譽(yù)稱號(hào)的；
?。ㄈs獲其他相關(guān)國(guó)家、省級(jí)、市級(jí)表彰或被選樹為誠(chéng)信典型的。
第五條 適用主體違反《山東省地方金融條例》等法律法規(guī)，有下列情形之一且情節(jié)嚴(yán)重，被依法處以較重行政處罰或被追究刑事責(zé)任的，應(yīng)列入黑名單：
(一)被許可人故意提供虛假情況或故意隱瞞真實(shí)情況，或者利用其它詐騙或賄賂手段，取得行政許可的；
(二)拒絕、阻礙地方金融監(jiān)管部門依法履行職責(zé)，不按要求整改，情節(jié)嚴(yán)重的；
?。ㄈ┪唇?jīng)業(yè)務(wù)許可，擅自從事業(yè)務(wù)以及擅自擴(kuò)大業(yè)務(wù)范圍或超出批準(zhǔn)區(qū)域開展業(yè)務(wù)，情節(jié)嚴(yán)重的；
?。ㄋ模┚芙^執(zhí)行暫停相關(guān)業(yè)務(wù)、重組等監(jiān)管措施，造成重大金融風(fēng)險(xiǎn)的；
?。ㄎ澹┯新男心芰Χ宦男袀鶆?wù)等惡意逃廢債行為的；
（六）從事非法集資、擅自發(fā)行有價(jià)證券，或者以其他方式從事非法集資活動(dòng)的；
（七）擅自以廣告、公開勸誘或者變相公開宣傳的方式，向社會(huì)不特定對(duì)象或者超出法律規(guī)定數(shù)量的特定對(duì)象承諾或者變相承諾，對(duì)投資收益或者投資效果作出保本、高收益或者無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等保證的；
?。ò耍┢渌麌?yán)重破壞市場(chǎng)公平競(jìng)爭(zhēng)秩序和社會(huì)正常秩序的行為以及拒不履行法定義務(wù)、嚴(yán)重影響行政機(jī)關(guān)公信力的行為。
存在本條第（五）、（六）、（七）項(xiàng)情形的，應(yīng)依法依規(guī)配合相關(guān)部門納入黑名單并加強(qiáng)日常管理。
第三章 列管程序
第六條 地方金融監(jiān)管局信用管理機(jī)構(gòu)（省地方金融監(jiān)管局承擔(dān)機(jī)構(gòu)為金融穩(wěn)定處）負(fù)責(zé)紅黑名單組織實(shí)施工作；行政執(zhí)法事項(xiàng)的承辦機(jī)構(gòu)按照“誰(shuí)履職、誰(shuí)處理，誰(shuí)擬定、誰(shuí)上報(bào)”原則，具體進(jìn)行紅、黑名單的認(rèn)定和日常管理。
第七條 紅名單認(rèn)定審核。行政執(zhí)法事項(xiàng)的承辦機(jī)構(gòu)在每年度結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)，按照紅名單認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，提出擬定名單，附認(rèn)定理由和依據(jù)，報(bào)信用管理機(jī)構(gòu)匯總，經(jīng)同級(jí)地方金融監(jiān)督管理局局長(zhǎng)辦公會(huì)審查和門戶網(wǎng)站公示后，確定最終名單，分別報(bào)送全國(guó)信用信息共享平臺(tái)（山東）和國(guó)家企業(yè)信用信息管理平臺(tái)(山東)，并在辦門戶網(wǎng)站、微信公眾號(hào)發(fā)布。門戶網(wǎng)站公示時(shí)間應(yīng)不少于15日。
第八條 黑名單認(rèn)定審核。行政執(zhí)法事項(xiàng)的承辦機(jī)構(gòu)在做出行政處罰決定同時(shí)，應(yīng)確定是否將行政對(duì)象納入黑名單，對(duì)擬納入黑名單管理的，應(yīng)報(bào)同級(jí)地方金融監(jiān)督管理局局長(zhǎng)辦公會(huì)審定；并于行政處罰決定生效之日起7日內(nèi)，報(bào)送全國(guó)信用信息共享平臺(tái)（山東）、國(guó)家企業(yè)信用信息管理平臺(tái)(山東)，同時(shí)在門戶網(wǎng)站、微信公眾號(hào)公布。
黑名單公布信息應(yīng)同時(shí)抄送同級(jí)信用管理機(jī)構(gòu)。
第九條 紅、黑名單信息應(yīng)包括：機(jī)構(gòu)名稱、統(tǒng)一社會(huì)信用代碼、法人代表和法人代表身份證號(hào)等；公民姓名、身份證號(hào)碼等。
機(jī)構(gòu)及個(gè)人名單信息均應(yīng)按要求填寫列入日期、列入事由、有關(guān)文書文號(hào)及決定單位、決定日期等。
第十條 各市、縣（市、區(qū)）地方金融監(jiān)管局參照本規(guī)定確定的紅、黑名單，按規(guī)定向國(guó)家相關(guān)平臺(tái)及同級(jí)網(wǎng)絡(luò)、出版物等媒介發(fā)布同時(shí)，報(bào)省地方金融監(jiān)管局。
第十一條 地方金融監(jiān)管局行政執(zhí)法事項(xiàng)的承辦機(jī)構(gòu)應(yīng)在作出行政處罰前，提醒其可能被列入黑名單的風(fēng)險(xiǎn)。在被正式列入黑名單前，應(yīng)書面告知失信主體。
第四章 異議處理
第十二條 黑名單公開期間，行政對(duì)象對(duì)處理決定不服，直接向地方金融監(jiān)管局提起異議的，行政執(zhí)法事項(xiàng)的承辦機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在5個(gè)工作日內(nèi)決定是否受理。不予受理的，應(yīng)將不予受理的理由書面告知申訴人；予以受理的，應(yīng)當(dāng)在20個(gè)工作日內(nèi)核實(shí)，并將核實(shí)結(jié)果書面告知申訴人。
通過(guò)核實(shí)發(fā)現(xiàn)，列入黑名單存在錯(cuò)誤的，應(yīng)自查實(shí)之日起5個(gè)工作日內(nèi)予以更正，并通過(guò)全國(guó)信用信息共享平臺(tái)（山東）報(bào)送至同級(jí)發(fā)展和改革委員會(huì)修改或撤銷。
第十三條 失信主體通過(guò)公示網(wǎng)站提出異議的，信用管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)公示網(wǎng)站反饋的信息，及時(shí)告知行政執(zhí)法事項(xiàng)的承辦機(jī)構(gòu)。行政執(zhí)法事項(xiàng)的承辦機(jī)構(gòu)按程序復(fù)核，提出是否維持、變更或撤銷的意見(jiàn)，反饋公示網(wǎng)站。
第十四條 異議核實(shí)期間，聯(lián)合懲戒措施暫不實(shí)施。
第十五條 因不當(dāng)納入黑名單，損害有關(guān)主體合法權(quán)益的，作出錯(cuò)誤決定的行政執(zhí)法事項(xiàng)的承辦機(jī)構(gòu)應(yīng)積極采取措施恢復(fù)其信譽(yù)、消除不良影響。
第五章 激勵(lì)懲戒機(jī)制
第十六條 對(duì)納入紅名單的地方金融組織，應(yīng)按照分類評(píng)級(jí)辦法動(dòng)態(tài)管理，并給予下列政策支持或獎(jiǎng)勵(lì)措施：
?。ㄒ唬┰谌粘z查、專項(xiàng)檢查中優(yōu)化檢查頻次；
（二）在省金融業(yè)發(fā)展績(jī)效考核中適當(dāng)給予加分;
?。ㄈ┰谏暾?qǐng)批準(zhǔn)開展創(chuàng)新業(yè)務(wù)、擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)區(qū)域、續(xù)展業(yè)務(wù)時(shí)，可根據(jù)實(shí)際情況實(shí)施“綠色通道”和“容缺受理”等便利服務(wù)措施；
?。ㄋ模┥暾?qǐng)金融創(chuàng)新發(fā)展引導(dǎo)資金等扶持政策時(shí)，在符合申報(bào)條件的情況下，予以優(yōu)先考慮；
?。ㄎ澹﹥?yōu)先推薦參加評(píng)選、表彰活動(dòng)；
?。┮勒辗?、法規(guī)、規(guī)章和協(xié)會(huì)章程、行業(yè)自律機(jī)制等規(guī)定采取的其他激勵(lì)措施。
第十七條 對(duì)納入黑名單管理的地方金融組織及個(gè)人，依照國(guó)家發(fā)改委等21部委聯(lián)合發(fā)布的《印發(fā)〈關(guān)于對(duì)涉金融嚴(yán)重失信人實(shí)施聯(lián)合懲戒的合作備忘錄〉的通知》（發(fā)改財(cái)金規(guī)〔2017〕454號(hào)）要求，協(xié)同有關(guān)部門實(shí)施聯(lián)合懲戒。
各級(jí)地方金融監(jiān)管局行政執(zhí)法事項(xiàng)的承辦機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將黑名單內(nèi)金融活動(dòng)主體納入重點(diǎn)監(jiān)管對(duì)象，加大監(jiān)管審查頻次，對(duì)再次發(fā)生違法違規(guī)和失信行為的，依法從重處罰。
第十八條 各級(jí)地方金融監(jiān)管局應(yīng)對(duì)列入黑名單的金融活動(dòng)主體，組織開展專題教育培訓(xùn)，提升失信主體誠(chéng)實(shí)守信意識(shí)。培訓(xùn)不少于3個(gè)學(xué)時(shí)，接受信用修復(fù)培訓(xùn)情況應(yīng)記入失信主體信用記錄，納入全國(guó)信用信息共享平臺(tái)。
第十九條 各級(jí)地方金融監(jiān)管局應(yīng)支持引導(dǎo)行業(yè)協(xié)會(huì)完善行業(yè)內(nèi)部信用信息采集、共享機(jī)制，將列入紅黑名單金融活動(dòng)主體行為記入會(huì)員信用檔案，按照行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、行規(guī)、行約等，實(shí)施激勵(lì)措施，或視情節(jié)輕重對(duì)失信會(huì)員實(shí)行警告、行業(yè)內(nèi)通報(bào)批評(píng)、公開譴責(zé)、不予接納、勸退等懲戒措施。
第六章 名單移除
第二十條 凡不符合紅名單認(rèn)定條件，或者列入黑名單所依據(jù)的行政處罰或行政認(rèn)定決定被撤銷或被變更的，行政執(zhí)法事項(xiàng)的承辦機(jī)構(gòu)應(yīng)在決定之日起5個(gè)工作日內(nèi)，反饋信用管理機(jī)構(gòu)，通過(guò)全國(guó)信用信息共享平臺(tái)（山東）向同級(jí)發(fā)展和改革委員會(huì)提出移除申請(qǐng)。
第二十一條 納入紅名單滿1年，應(yīng)進(jìn)行重新評(píng)定。未出現(xiàn)紅名單不適用情形的，可以繼續(xù)發(fā)布。
納入黑名單滿3年，且列入期間未再次出現(xiàn)適用情形之一的，名單自動(dòng)從全國(guó)信用信息共享平臺(tái)（山東）和企業(yè)信用信息管理平臺(tái)移除，且不再對(duì)外發(fā)布。
被列入黑名單期間再次出現(xiàn)適用情形的，應(yīng)更新相關(guān)信息，移出時(shí)間自新的失信行為認(rèn)定之日起順延3年。
第二十二條 失信主體符合以下條件之一，且經(jīng)具有資質(zhì)的信用服務(wù)機(jī)構(gòu)出具信用報(bào)告后，可以申請(qǐng)?zhí)崆俺蜂N“信用中國(guó)（山東）”網(wǎng)站公示信息：
?。ㄒ唬┦胖黧w已履行相關(guān)處罰責(zé)任，主動(dòng)采取措施整改失信行為，作出行政處罰的機(jī)關(guān)同意提前撤銷信息公示的；
?。ǘ┦胖黧w公開做出信用承諾，且信用承諾納入企業(yè)信用記錄，同意在“信用中國(guó)（山東）網(wǎng)站”公示的。
未能履行信用修復(fù)承諾的行政相對(duì)人，視情節(jié)嚴(yán)重程度實(shí)施失信懲戒。
同一失信主體，在1年時(shí)間內(nèi)（截至申請(qǐng)撤銷之日）受到行政處罰超過(guò)2次的，或者在信用修復(fù)后一年內(nèi)再次收到行政處罰的，不能提前撤銷行政處罰信息公示。
提前撤銷公示信息的申請(qǐng)程序按照省發(fā)展和改革委《關(guān)于“信用中國(guó)”（山東）網(wǎng)站行政處罰信息公示期限等問(wèn)題的通知》（魯發(fā)改信用〔2018〕987號(hào)）執(zhí)行。
第二十三條 移除黑名單的地方金融組織，由列管地方金融管理機(jī)構(gòu)納入重點(diǎn)關(guān)注名單，加強(qiáng)日常監(jiān)管。
第七章 附 則
第二十四條 各市地方金融監(jiān)管局根據(jù)本辦法，明確工作責(zé)任和辦理流程，做好紅、黑名單管理工作。
第二十五條 本實(shí)施辦法由省地方金融監(jiān)管局金融穩(wěn)定處負(fù)責(zé)解釋。
第二十六條 本實(shí)施辦法自2018年11月2日起施行，有效期至2020年11月1日。
